Ubezpieczenie GAP bez tajemnic

Nowe auto traci na wartości najszybciej w pierwszych trzech latach. Jeśli w tym czasie dojdzie do kradzieży albo szkody całkowitej, odszkodowanie z AC wypłacane jest według wartości rynkowej pojazdu w dniu zdarzenia, a nie według kwoty z faktury czy salda leasingu. Powstała różnica potrafi wynieść kilkadziesiąt tysięcy złotych i to Ty ją pokrywasz. Ubezpieczenie GAP zamyka właśnie tę lukę.

Na tym blogu tłumaczymy ten produkt bez marketingowego żargonu: ile realnie kosztuje, kiedy się opłaca, a kiedy nie, czym różnią się poszczególne warianty i co znajduje się w wyłączeniach, o których nikt nie mówi przy podpisywaniu umowy.

Od czego zacząć

• Czym jest GAP i czy warto go brać do leasingu
• Rodzaje GAP: fakturowy, casco i indeksowy
• Szkoda całkowita nie z Twojej winy: OC sprawcy czy własne AC
• Ile naprawdę tracą auta na wartości: raport 2024/2025
• Szkoda w aucie z leasingu: jak zgłosić i nie stracić pieniędzy

Polisę kupisz od razu, bez czekania na doradcę

Większość firm oferujących GAP w Polsce sprzedaje go wyłącznie przez dealera, leasingodawcę albo agenta, a kalkulator na stronie służy tylko do zostawienia numeru telefonu. U nas jest inaczej: wyliczasz składkę, kupujesz i otrzymujesz polisę online, o dowolnej porze. Jawnie podajemy też ubezpieczyciela, bo przy produkcie kupowanym na kilka lat warto wiedzieć, kto odpowiada za wypłatę odszkodowania.

Sprawdź składkę dla swojego pojazdu lub zacznij od poradników powyżej.